这几天学习特别多，每天都要写心得，徐海斌真学习怕了，一接到韩老板的电话就开始利用大数据研判。

黄栋怀疑有问题的那家公司，不但谢萌之前盯过，连耿万雨都盯过，掌握的情况不少，至少确定其涉嫌侵犯公民**，只是因为没发现其它问题，一直没采取行动。

他研究了一个多小时，基本搞清楚那家公司，确切地说是那家公司的两个主要负责人是通过什么方式非法牟利的，当即申请查询两个嫌疑人的银行交易记录。

考虑到经侦支队和崇港分局经侦大队手头上都有大案要侦办，张宇航和陈长俊商量了下，决定由指挥中心以情报支队的名义立案侦查。

获得两位主任批准，徐海斌就和同事**一起，带着手续赶到银行查询。

不查不知道，一查吓一跳，赶紧拿着银行流水单回来向两位主任汇报。

“我们通过查询他们的个人银行账户交易记录发现，2019年6月至今，他们名下的四个账户，每月的流水量都超过百万元，量最高的时候，能达到七百多万！”

张宇航打开笔记本，示意徐海斌说慢点。

徐海斌点点鼠标，指着大屏道：“我们通过大数据研判发现，他们的活动轨迹几乎都在滨江，但其刷卡消费的地点却是天南海北，其中主要是在北湖省。

再根据特情中队提供的线索加以研判，基本判定他们是利用部分银行推广刷卡扫码支付，商户刷卡或扫码收款免手续费的空子，套取现金返现和积分，非法牟利。”

张宇航抬头问：“商户为什么会配合他们？”

“从特情中队提供的情况看，他们在虚假交易时，会给商户支付千分之三的手续费，商户把他们虚假交易的钱打到他们的银行卡上，至此完成一个完整的套现活动。”

徐海斌顿了顿，继续道：“比如说某银行推出过一个活动，月消费达到五十万元，则给予五千元的现金返利。他们虽然给配合虚假交易的商户支付了手续费，但与银行给的返利相比，他们依然有利可图。”

想到接下来会参与侦办，不用再天天学习，天天写心得，**激动地补充道：“推广pos机，他们赚钱。利用虚假交易套现返利，他们又赚一笔钱。

并且刷卡消费是有积分的，可以用于住酒店、升飞机舱，兑换景点门票、换诸如手机、充电宝之类的商品等等。他们就把这些权益挂在第三方平台上售卖，又赚一次钱！”

陈长俊头一次遇上这样的诈骗，托着下巴问：“钻银行的空子，薅银行的羊毛？”

徐海斌微笑着确认：“嗯。”

张宇航则举着笔问：“既然存在虚假交易，肯定有资金来源，他们的资金是从哪儿来的？”

“来自这十几个账户，有滨江的，有北湖的，有东广的。” 本章未完，请点击下一页继续阅读！ 第1页/共3页